Votre cabinet de services financiers à Montréal

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Services proposés

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Planification financière

En tant que planificateur financier indépendant, je suis en mesure d’offrir des recommandations neutres répondant aux besoins et objectifs de mes clients. Ma rémunération est la même, peu importe le fournisseur de produits financiers. La planification financière intègre les connaissances des sept champs suivants: aspects légaux, gestion des risques et assurance, finances, fiscalité, placements, retraite et succession. Que vous soyez entrepreneur, cadre supérieur d’entreprise ou travailleur autonome, une saine gestion de vos finances personnelles est la clé pour atteindre l’autonomie financière, réaliser vos rêves et concrétiser vos projets.

Gestion des risques et assurance

Que ce soit pour provisionner une convention d’actionnaires, couvrir un prêt commercial ou une hypothèque, la souscription d’une assurance vie est le moyen le plus économique de se prévaloir contre les conséquences malheureuses d’un décès prématuré. Concernant l’assurance invalidité, il existe différents contrats et tous n’offrent pas les mêmes protections. Il est primordial de valider le montant de la prestation mensuelle, les définitions et les exclusions. Il existe d’autres types d’assurances tels que l’assurance maladies graves, les soins de longue durée, etc. La principale cause des reprises hypothécaires au Canada est due à une invalidité de longue durée.

Optimisation fiscale des placements

Est-ce mieux d’investir dans votre REÉR et votre CÉLI? Cela dépend de votre situation financière et de l’objectif poursuivi pour chacun de ces véhicules de placements. L’optimisation fiscale de vos épargnes non enregistrées permet de réaliser un rendement après impôt plus important et, ainsi, augmenter la valeur nette de votre patrimoine. Il est possible de mettre en place des stratégies fiscales avec des produits d’assurance, lesquels servent à protéger contre certains aléas de la vie ou accroître votre valeur successorale. Chaque situation doit être analysée avec soin afin d’en comprendre les avantages et inconvénients.

Avantages sociaux

En tant qu’entrepreneur, vous souhaitez attirer et retenir les meilleurs talents puisque ceux-ci contribuent au succès et à la pérennité de votre entreprise. Que ce soit en matière d’assurance collective ou de régime collectif de retraite, je peux vous proposer des solutions innovatrices qui répondront aux besoins de vos employés et respecteront votre budget. À titre d’exemple, l’assurance médicale Best Doctors est disponible pour les entreprises comptant au moins cinq employés, et ce, sans preuve de santé. Cependant, des conditions s’appliquent selon la taille du groupe.

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Les normes respectées

Notre travail est régi par des normes strictes des autorités réglementaires.
Le respect de ces principes vous assure une protection en tant que consommateur.

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